EB-5 Documentation Requirements

EB-5 फंड के स्रोत का दस्तावेजीकरण: USCIS की आवश्यकताएं और सामान्य गलतियां

Professional workspace with laptop and documents for immigration research

By EB5 Status Editorial Team·15 min read·Updated 2026-02-08EB-5 source of funds

USCIS को यह साबित करना कि आपकी निवेश पूंजी वैध स्रोतों से आती है, EB-5 आवेदन के सबसे कठिन भागों में से एक है। यह सरल दिखने वाली आवश्यकता कई अन्यथा योग्य आवेदकों को परेशानी में डालती है। USCIS को संतुष्ट होना चाहिए कि आप जो प्रत्येक डॉलर निवेश कर रहे हैं वह कानूनी रूप से प्राप्त किया गया है और साक्ष्य की स्पष्ट श्रृंखला के माध्यम से उचित रूप से प्रलेखित है।

यह जानना कि "वैध स्रोत" (lawful source) क्या है, प्रत्येक स्रोत प्रकार के लिए USCIS को किन दस्तावेजों की आवश्यकता होती है, और फंड का सुसंगत मार्ग कैसे प्रस्तुत करना है, आपके अनुमोदन की संभावनाओं को बेहतर बनाता है और अतिरिक्त साक्ष्य के अनुरोधों को कम करता है।

USCIS के अनुसार "फंड का वैध स्रोत" का क्या अर्थ है#

EB-5 नियमों के तहत, आपकी पूंजी आपके निवास के देश या किसी अन्य देश में किसी वैध स्रोत से आनी चाहिए। वैध का अर्थ है कि धनराशि कानूनी रूप से प्राप्त की गई थी, वैध व्यवसाय, रोजगार, निवेश रिटर्न, विरासत, उपहार या अन्य कानूनी माध्यमों से। आप अवैध गतिविधियों, भ्रष्टाचार, कर चोरी या अन्य आपराधिक स्रोतों से प्राप्त धन का निवेश नहीं कर सकते।[1]

USCIS का दायित्व यह सत्यापित करना है कि आपकी धनराशि स्वच्छ और ट्रेस करने योग्य है। आपका दायित्व ऐसे दस्तावेज़ प्रदान करना है जो स्पष्ट रूप से दिखाएं कि आपका पैसा कहां से आया और यह उस खाते तक कैसे पहुंचा जहां से आप EB-5 निवेश के लिए हस्तांतरित करेंगे।

वैध स्रोत क्या हैं#

अर्जित आय और वेतन

रोजगार से वेतन या मजदूरी
बोनस और कमीशन
पेशेवर शुल्क या परामर्श आय
वैध पेंशन योजनाओं से सेवानिवृत्ति वितरण

आवश्यक दस्तावेज: कर रिटर्न, W-2 फॉर्म (यदि अमेरिकी रोजगार हो), पद और वेतन की पुष्टि करने वाले रोजगार पत्र, पेंशन विवरण।

व्यावसायिक लाभ और वितरण

स्वरोजगार से लाभ
निगमों, साझेदारी या सीमित देयता कंपनियों से वितरण
व्यवसाय स्वामित्व से लाभांश
व्यावसायिक हितों की बिक्री

आवश्यक दस्तावेज: कॉर्पोरेट कर रिटर्न, लाभ वितरण विवरण, साझेदारी समझौते, क्रय विक्रय समझौते, लाभ जमा दिखाने वाले व्यावसायिक बैंक विवरण।

संपत्ति बिक्री और अचल संपत्ति

आवासीय या वाणिज्यिक संपत्ति की बिक्री से प्राप्ति
भूमि की बिक्री से प्राप्ति
खनिज अधिकारों या अन्य अचल संपत्ति हितों की बिक्री से प्राप्ति

आवश्यक दस्तावेज: संपत्ति विलेख, बिक्री अनुबंध, समापन विवरण, शीर्षक बीमा दस्तावेज, आपके खाते में बिक्री आय जमा होने का प्रमाण।

विरासत और संपदा वितरण

किसी मृत रिश्तेदार की संपदा से प्राप्त धन
ट्रस्ट से लाभार्थी वितरण
रिश्तेदार की संपत्ति से पारिवारिक उपहार

आवश्यक दस्तावेज: वसीयत या ट्रस्ट दस्तावेज, मृतक का मृत्यु प्रमाणपत्र, संपदा वितरण विवरण, विरासत जमा दिखाने वाले बैंक विवरण, वितरण की व्याख्या करने वाले निष्पादक का शपथ पत्र।

पारिवारिक उपहार

माता पिता, भाई बहन, दादा दादी या अन्य रिश्तेदारों से मौद्रिक उपहार
करीबी पारिवारिक मित्रों से उपहार

आवश्यक दस्तावेज: उपहार देने वाले द्वारा हस्ताक्षरित उपहार पत्र जिसमें संबंध, राशि और यह कि कोई पुनर्भुगतान अपेक्षित नहीं है, बताया गया हो। उपहार जमा दिखाने वाले बैंक विवरण। उपहार देने वाले की वित्तीय क्षमता का दस्तावेजीकरण (उनकी संपत्ति या आय)।

ऋण प्राप्ति

बैंक ऋण (व्यक्तिगत या व्यावसायिक)
परिवार के सदस्यों से ऋण
स्थापित वित्तीय संस्थानों से ऋण

आवश्यक दस्तावेज: शर्तों के साथ स्पष्ट रूप से बताया गया ऋण समझौता, ऋणदाता की वैधता का प्रमाण (यदि परिवार से हो: उनके बैंक विवरण), यह साक्ष्य कि आप सही उधारकर्ता हैं, पुनर्भुगतान शर्तें जो दिखाएं कि ऋण व्यावसायिक आय या निवेश से कैसे चुकाया जाएगा।

निवेश रिटर्न और लाभांश

स्टॉक लाभांश और निवेश लाभ
बचत खातों या बॉन्ड से ब्याज आय
किराये की आय या संपत्ति रिटर्न
क्रिप्टोकरेंसी (Cryptocurrency) या डिजिटल एसेट बिक्री (यदि वैध रूप से प्राप्त हो)

आवश्यक दस्तावेज: निवेश खाता विवरण, ब्रोकरेज विवरण, लाभांश भुगतान रिकॉर्ड, वैध अधिग्रहण दिखाने वाले क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंज रिकॉर्ड।

स्रोतों का संयोजन

कई आवेदकों के पास कई स्रोतों से धन होता है। आपको प्रत्येक स्रोत का अलग से दस्तावेजीकरण करना होगा और दिखाना होगा कि विभिन्न स्रोतों से धन आपके वर्तमान खाता शेष में कैसे संयुक्त हुआ।

फंड के मार्ग का दस्तावेजीकरण#

USCIS को न केवल मूल स्रोत का प्रमाण चाहिए, बल्कि यह दस्तावेजीकरण भी चाहिए कि पैसा अपने मूल बिंदु से आपकी वर्तमान होल्डिंग तक कैसे पहुंचा। इसे "फंड का मार्ग" (path of funds) कहा जाता है। फंड का मार्ग विशेष रूप से महत्वपूर्ण है यदि:

आपकी धनराशि किसी अन्य देश से आई हो
आपने कई खातों के बीच धनराशि स्थानांतरित की हो
आपने कई बैंकों या निवेश खातों का उपयोग किया हो
धन अर्जित करने और EB-5 निवेश राशि जमा करने के बीच महत्वपूर्ण समय अंतराल हो
आपने मुद्राओं का रूपांतरण किया हो

फंड के मार्ग का दस्तावेजीकरण कैसे बनाएं#

स्रोत से शुरू करें: दस्तावेज करें कि पैसा कहां से उत्पन्न हुआ। यदि वेतन से, तो कर रिटर्न और W-2 दिखाएं। यदि व्यवसाय से, तो कॉर्पोरेट कर रिटर्न और वितरण विवरण दिखाएं।

मध्यवर्ती चरणों को ट्रैक करें: यदि आपने एक खाते में धन प्राप्त किया और बाद में दूसरे खाते में स्थानांतरित किया, तो दोनों खातों के विवरण प्रदान करें जो जमा और हस्तांतरण दिखाते हों। प्रमाणित बैंक विवरण का उपयोग करें, स्क्रीनशॉट या प्रिंटआउट का नहीं।

महत्वपूर्ण जमाओं का दस्तावेजीकरण करें: यदि आपने कोई बड़ी एकमुश्त जमा (बोनस, वितरण, उपहार, विरासत) प्राप्त की है, तो उस जमा के लिए स्पष्टीकरण और सहायक दस्तावेज शामिल करें।

वर्तमान शेष तक संचय दिखाएं: पिछले 2 से 3 वर्षों के बैंक विवरणों का उपयोग करें जो दिखाते हों कि आपका वर्तमान शेष कैसे जमा हुआ। USCIS देखना चाहता है कि आपके नियंत्रण वाले खातों में समय के साथ पैसा कैसे बनता रहा।

समय अंतराल को संबोधित करें: यदि धन अर्जित करने (जैसे संपत्ति बेचने) और आपके वर्तमान खाता शेष के बीच महत्वपूर्ण समय है, तो बताएं कि उस अंतराल के दौरान पैसे का क्या हुआ। क्या आपने इसे निवेश किया? किसी अन्य खाते में रखा?

मुद्रा रूपांतरण: यदि धनराशि किसी अन्य मुद्रा में उत्पन्न हुई, तो उपयोग की गई विनिमय दर, रूपांतरण के लिए उपयोग की गई सेवा, और प्राप्त USD समकक्ष का दस्तावेजीकरण करें।