EB-5 Documentation Requirements

Tài Liệu Nguồn Vốn EB 5: Yêu Cầu của USCIS và Các Lỗi Thường Gặp

Hand signing an official document with a pen representing the EB 5 application and filing process

By EB5 Status Editorial Team·19 min read·Updated 2026-02-08EB-5 source of funds

Chứng minh với USCIS rằng vốn đầu tư của quý vị đến từ nguồn hợp pháp là một trong những phần khó nhất của đơn xin EB 5. Yêu cầu tưởng chừng đơn giản này khiến nhiều ứng viên đủ điều kiện gặp khó khăn. USCIS phải được thuyết phục rằng mỗi đồng đô la quý vị đầu tư đều được kiếm hợp pháp và được chứng minh đúng cách thông qua chuỗi bằng chứng rõ ràng.

Hiểu rõ điều gì cấu thành "nguồn hợp pháp," tài liệu USCIS yêu cầu cho từng loại nguồn, và cách trình bày đường đi của vốn một cách mạch lạc sẽ cải thiện cơ hội phê duyệt của quý vị và giảm yêu cầu bổ sung bằng chứng.

USCIS hiểu "nguồn vốn hợp pháp" như thế nào#

Theo quy định EB 5, vốn của quý vị phải đến từ nguồn hợp pháp tại quốc gia cư trú hoặc bất kỳ quốc gia nào khác. Hợp pháp nghĩa là tiền được kiếm hợp pháp, thông qua kinh doanh chính đáng, việc làm, lợi nhuận đầu tư, thừa kế, quà tặng, hoặc các phương thức hợp pháp khác. Quý vị không thể đầu tư tiền có nguồn gốc từ hoạt động bất hợp pháp, tham nhũng, trốn thuế, hoặc các nguồn phạm pháp khác.[1]

Nghĩa vụ của USCIS là xác minh rằng vốn của quý vị sạch và có thể truy dấu. Nghĩa vụ của quý vị là cung cấp tài liệu cho thấy rõ ràng tiền đến từ đâu và làm thế nào nó đến được tài khoản mà quý vị sẽ chuyển cho đầu tư EB 5.

Những gì cấu thành nguồn hợp pháp#

Thu Nhập và Tiền Lương

Lương hoặc tiền công từ việc làm
Tiền thưởng và hoa hồng
Phí chuyên môn hoặc thu nhập tư vấn
Phân phối hưu trí từ các kế hoạch lương hưu hợp pháp

Tài liệu cần thiết: Tờ khai thuế, mẫu W 2 (nếu làm việc tại Hoa Kỳ), thư xác nhận việc làm nêu rõ vị trí và mức lương, bảng kê lương hưu.

Lợi Nhuận Kinh Doanh và Phân Phối

Lợi nhuận từ tự kinh doanh
Phân phối từ công ty, hợp danh, hoặc công ty trách nhiệm hữu hạn
Cổ tức từ sở hữu doanh nghiệp
Bán lợi ích kinh doanh

Tài liệu cần thiết: Tờ khai thuế doanh nghiệp, bảng kê phân phối lợi nhuận, thỏa thuận hợp danh, thỏa thuận mua bán, sao kê ngân hàng doanh nghiệp cho thấy các khoản lợi nhuận gửi vào.

Bán Bất Động Sản và Tài Sản

Tiền thu từ bán bất động sản nhà ở hoặc thương mại
Tiền thu từ bán đất
Tiền thu từ bán quyền khoáng sản hoặc các quyền bất động sản khác

Tài liệu cần thiết: Giấy tờ sở hữu bất động sản, hợp đồng mua bán, bảng kê thanh toán, tài liệu bảo hiểm quyền sở hữu, bằng chứng tiền bán được gửi vào tài khoản.

Thừa Kế và Phân Phối Di Sản

Tiền nhận từ di sản của người thân đã mất
Phân phối thụ hưởng từ quỹ ủy thác
Quà tặng gia đình từ tài sản người thân

Tài liệu cần thiết: Di chúc hoặc tài liệu ủy thác, giấy chứng tử người quá cố, bảng kê phân phối di sản, sao kê ngân hàng cho thấy khoản thừa kế gửi vào, bản khai có tuyên thệ từ người thi hành di chúc giải thích phân phối.

Quà Tặng Gia Đình

Quà tặng tiền mặt từ cha mẹ, anh chị em, ông bà, hoặc người thân khác
Quà tặng từ bạn bè thân thiết của gia đình

Tài liệu cần thiết: Thư tặng quà có chữ ký từ người tặng nêu rõ mối quan hệ, số tiền, và rằng không yêu cầu hoàn trả. Sao kê ngân hàng cho thấy khoản quà tặng gửi vào. Tài liệu về năng lực tài chính của người tặng (tài sản hoặc thu nhập của họ).

Tiền Vay

Khoản vay ngân hàng (cá nhân hoặc doanh nghiệp)
Khoản vay từ thành viên gia đình
Khoản vay từ tổ chức tài chính uy tín

Tài liệu cần thiết: Hợp đồng vay với các điều khoản nêu rõ ràng, bằng chứng bên cho vay hợp pháp (sao kê ngân hàng nếu từ gia đình), bằng chứng quý vị là người vay hợp lệ, điều khoản trả nợ cho thấy khoản vay sẽ được trả từ thu nhập kinh doanh hoặc đầu tư.

Lợi Nhuận Đầu Tư và Cổ Tức

Cổ tức chứng khoán và lợi nhuận đầu tư
Thu nhập lãi suất từ tài khoản tiết kiệm hoặc trái phiếu
Thu nhập cho thuê hoặc lợi nhuận bất động sản
Bán tiền điện tử hoặc tài sản kỹ thuật số (nếu có được hợp pháp)

Tài liệu cần thiết: Sao kê tài khoản đầu tư, sao kê môi giới, hồ sơ thanh toán cổ tức, hồ sơ sàn giao dịch tiền điện tử cho thấy việc mua hợp pháp.

Kết Hợp Nhiều Nguồn

Nhiều ứng viên có vốn từ nhiều nguồn. Quý vị phải chứng minh từng nguồn riêng biệt và cho thấy cách vốn từ các nguồn khác nhau được kết hợp vào số dư tài khoản hiện tại.

Chứng minh đường đi của vốn#

USCIS không chỉ yêu cầu bằng chứng về nguồn gốc ban đầu mà còn cả tài liệu về cách tiền di chuyển từ điểm xuất phát đến nơi hiện tại. Đây được gọi là "đường đi của vốn." Đường đi của vốn đặc biệt quan trọng nếu:

Vốn của quý vị đến từ quốc gia khác
Quý vị chuyển vốn giữa nhiều tài khoản
Quý vị sử dụng nhiều ngân hàng hoặc tài khoản đầu tư
Có khoảng cách thời gian đáng kể giữa việc kiếm tiền và tích lũy đủ số tiền đầu tư EB 5
Quý vị đổi ngoại tệ

Xây dựng tài liệu đường đi của vốn#

Bắt đầu từ nguồn: Chứng minh tiền bắt nguồn từ đâu. Nếu từ lương, cho thấy tờ khai thuế và W 2. Nếu từ kinh doanh, cho thấy tờ khai thuế doanh nghiệp và bảng kê phân phối.

Theo dõi các bước trung gian: Nếu quý vị nhận vốn vào một tài khoản rồi sau đó chuyển sang tài khoản khác, cung cấp sao kê từ cả hai tài khoản cho thấy tiền gửi vào và chuyển khoản. Sử dụng sao kê ngân hàng có chứng thực, không phải ảnh chụp màn hình hoặc bản in.

Chứng minh các khoản gửi lớn: Nếu quý vị nhận được khoản tiền lớn (tiền thưởng, phân phối, quà tặng, thừa kế), bao gồm giải thích và tài liệu hỗ trợ cho khoản gửi đó.

Cho thấy sự tích lũy đến số dư hiện tại: Sử dụng sao kê ngân hàng trong 2 đến 3 năm gần đây cho thấy số dư hiện tại tích lũy như thế nào. USCIS muốn thấy tiền tích tụ dần theo thời gian trong tài khoản quý vị kiểm soát.

Giải quyết khoảng cách thời gian: Nếu có khoảng cách thời gian đáng kể giữa việc kiếm tiền (ví dụ, bán bất động sản) và số dư tài khoản hiện tại, giải thích chuyện gì đã xảy ra với tiền trong khoảng thời gian đó. Quý vị đã đầu tư nó? Giữ trong tài khoản khác?

Đổi ngoại tệ: Nếu vốn ban đầu bằng ngoại tệ khác, chứng minh tỷ giá quy đổi, dịch vụ sử dụng, và số tiền USD nhận được.